בנו את העתיד הפיננסי הבטוח של משפחתכם
תכנון פיננסי מקיף המיועד למשפחות בישראל. Plansure יוצרת איתכם שותפות לבניית מפת דרכים מותאמת אישית להשגת היעדים והשאיפות ארוכי הטווח שלכם.
התחילו את התוכנית שלכםנתיב ברור למסע של משפחתכם
החיים מביאים שינויים – משפחות גדלות, מעברי קריירה, תכנון לחינוך, פרישה, ובסופו של דבר, מורשת. ניווט באבני דרך אלו דורש יותר מניהול כספים יומיומי; הוא דורש חזון אסטרטגי ארוך טווח.
שירות תכנון פיננסי למשפחה של Plansure מספק גישה הוליסטית. אנו עובדים איתכם בצמוד כדי להבין את הערכים, היעדים והנסיבות הייחודיים שלכם. יחד, אנו בונים תוכנית פיננסית מקיפה וניתנת ליישום – התוכנית המותאמת אישית של משפחתכם לביטחון ושגשוג.
עמודי התווך של התוכנית הפיננסית שלכם
הגדרת יעדים וניתוח תזרים מזומנים
אנו עוזרים לכם לגבש ולתעדף את היעדים הפיננסיים שלכם לטווח קצר וארוך (למשל, רכישת בית, מימון לימודים). אנו מנתחים את ההכנסות, ההוצאות ותזרים המזומנים שלכם ליצירת תקציב בר-קיימא.
פיתוח אסטרטגיית השקעות
בהתבסס על היעדים, סובלנות הסיכון ואופק הזמן שלכם, אנו מפתחים אסטרטגיית השקעות מותאמת אישית, תוך התחשבות בפיזור ובחלוקת נכסים מתאימה בשוק הישראלי והבינלאומי.
תכנון ותחזיות לפרישה
אנו מנתחים את חסכונות הפרישה הנוכחיים שלכם (כולל קופות גמל, קרנות השתלמות) ומקרינים צרכים עתידיים כדי ליצור נתיב ברור לקראת פרישה נוחה.
ניהול סיכונים וסקירת ביטוחים
הערכת צרכי הביטוח של משפחתכם (חיים, נכות, בריאות, רכוש) כדי להבטיח שיש לכם הגנה מספקת מפני אירועים בלתי צפויים. אנו בוחנים פוליסות קיימות להתאמה ועלות-תועלת.
תהליך התכנון המקיף שלנו
יישום ומעקב
סיוע ביישום ההמלצות וקביעת פגישות סקירה קבועות למעקב אחר ההתקדמות.
הצגת התוכנית
אנו מציגים את התוכנית הפיננסית המקיפה שלכם, מסבירים אסטרטגיות ועונים על שאלות.
ניתוח ואסטרטגיה
אנו מנתחים את הנתונים שלכם ומפתחים אסטרטגיות והמלצות מותאמות אישית.
פגישת גילוי
דיון מעמיק להבנת הערכים, היעדים והמצב הפיננסי הנוכחי שלכם.
מה כוללת התוכנית המקיפה שלכם
ניתוח יעדים אישי
הגדרה ותעדוף ברורים של היעדים הפיננסיים של משפחתכם לטווח קצר, בינוני וארוך.
תזרים מזומנים ותקציב מפורטים
ניתוח דפוסי ההכנסות וההוצאות שלכם, עם תקציב ישים לתמיכה ביעדים שלכם.
מסמך אסטרטגיית השקעות
המלצות לחלוקת נכסים ובחירת השקעות בהתאם לפרופיל הסיכון והיעדים שלכם.
תחזיות פרישה
ניתוח המוכנות שלכם לפרישה, כולל תוכניות פנסיה ישראליות, ואסטרטגיות לגישור פערים.
סיכום ניהול סיכונים
סקירת כיסויי הביטוח שלכם (חיים, בריאות, נכות וכו') עם המלצות להגנה מספקת.
תוכנית פעולה ולוחות זמנים
תוכנית פעולה ברורה, צעד אחר צעד, המפרטת *מה* צריך לעשות, *על ידי מי*, ו*מתי*, ליישום התוכנית.
תמחור שקוף לתכנון
שירות תכנון פיננסי משפחתי מקיף שלנו מוצע על בסיס שכר טרחה קבוע (fixed-fee), הנקבע לפי מורכבות המצב שלכם והיקף התוכנית. זה מבטיח אובייקטיביות ושקיפות.
שכר הטרחה מכסה את כל תהליך התכנון, מגילוי ראשוני ועד הצגת התוכנית והנחייה ראשונית ליישום. שירותי סקירה ועדכון שוטפים זמינים באמצעות ריטיינר שנתי.
אנו מתחילים בפגישת ייעוץ ראשונית ללא עלות כדי לדון בצרכים שלכם ולספק הצעת מחיר ספציפית לפני כל התחייבות.
הצעות המחיר ניתנות מראש לאחר פגישת הייעוץ הראשונית.
מה הלקוחות שלנו אומרים
שאלות נפוצות על תכנון משפחתי
בדרך כלל, פיתוח תוכנית פיננסית משפחתית מקיפה אורך מספר שבועות, וכולל 2-3 פגישות לגילוי, דיון באסטרטגיה והצגת התוכנית. לוח הזמנים תלוי במורכבות המצב שלכם ובמהירות מסירת המידע.
Plansure מתמקדת במתן תכנון פיננסי אובייקטיבי וייעוץ אסטרטגי. אנו מפתחים את אסטרטגיית ההשקעות וחלוקת הנכסים שלכם אך איננו מנהלים נכסים ישירות או מבצעים פעולות מסחר. אנו יכולים להדריך אתכם ביישום האסטרטגיה דרך פלטפורמות מתאימות או לשתף פעולה עם מנהל ההשקעות הקיים שלכם.
תכנון פיננסי הוא תהליך מתמשך, לא אירוע חד פעמי. אנו ממליצים על פגישות סקירה קבועות (בדרך כלל שנתיות, הכלולות בריטיינר השירות השוטף שלנו) כדי לעדכן את התוכנית בהתבסס על שינויים בחיים, שינויים כלכליים או יעדים מתפתחים.
כן, בהחלט. תהליך התכנון המקיף שלנו מועיל במיוחד לעולים, שכן אנו משלבים הבנה של המערכת הפיננסית הישראלית (פנסיות, מיסים, השקעות) עם כל נכס או שיקול בינלאומי קיים, ומספקים אסטרטגיה מאוחדת.
במהלך שלב הגילוי, נדריך אתכם לגבי המידע הנדרש, שבדרך כלל כולל פרטים על ההכנסות, ההוצאות, הנכסים (חשבונות בנק, השקעות, נדל"ן), ההתחייבויות (הלוואות, משכנתאות), פוליסות הביטוח וחשבונות הפנסיה שלכם.
הצעד הראשון הוא לקבוע פגישת ייעוץ ראשונית ללא עלות. זה מאפשר לנו להבין את הצרכים שלכם, להסביר את התהליך שלנו ביתר פירוט, ולקבוע אם שירות תכנון פיננסי למשפחה שלנו מתאים לכם. ניתן ליצור איתנו קשר באמצעות אימייל או ווטסאפ באמצעות הכפתורים למטה.
מוכנים לתכנן את העתיד הפיננסי של משפחתכם?
עשו את הצעד הראשון לקראת בהירות פיננסית וביטחון עבור יקיריכם. צרו קשר עם יוסי תכלת לפגישת ייעוץ ללא עלות כדי לדון ביעדי משפחתכם וכיצד תוכנית מקיפה יכולה לעזור להשיגם.